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Browsing: eToro

數字資產市場發展迅速,愈來愈多投資者參與其中。香港加密貨幣社交投資平台 Kikitrade 宣佈,日前成功完成新一輪價值 600 萬美元的戰略融資,首年累積融資 1,800 EToro相關文章 萬美元。公司共同創辦人陶欣亞早前接受專訪指出,現時平台接觸的專業投資者,傾向配置 5% 至 20% 資產在加密貨幣;散戶則可能配置超過 20%;機構投資者就相對謹慎,僅投資少於 1%。 針對專業投資者,Kikitrade 香港區負責人黎皓天表示,會有專人服務專業投資者,他們會享有一個更優惠的價格買賣加密貨幣,手續費會較低,以及理財產品的年利率也會較高,但就需要通過一個更嚴謹的 KYC(Know your customer)。 本地市場陸續出現加密貨幣交易平台和找換店,陶欣亞指本港在數字資產方面,仍是一個藍海市場,有很多人想加入,仍有很多機會,且本地股票市場表現未如理想,加密貨幣會是較好的替代資產。該平台整體用戶亦有穩定增長。 促港府以類似監管沙盒模式監管…

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eToro評價好嗎?市場先生評測eToro/e投睿交易平台

eToro評價

因為前陣子有許多網友反應提到,覺得擔心eToro安全性問題,以及常當機問題,詢問有沒有其他選擇。

如果你是想投資美股、ETF
可以考慮台灣許多人用的Firstrade第一證券或其他券商:
1. Firstrade第一證券註冊教學(完整圖解)
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如果你主要是做短線槓桿交易
例如外匯或者期貨、指數、CFD商品,可以考慮其他一些全球最大的幾家交易商。
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如果是你是主要交易虛擬貨幣
可以用全球最大的幣安Binance:
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選擇投資平台,除了挑大的品牌、不要用不知名的小平台以外, 另一個關鍵就是自己用的順、用得安心,覺得不喜歡就換其他的試試看。

eToro安全性評價完整分析

eToro成立時間:14年

用戶數量與規模:非常多
在2019年時全球註冊用戶數已經超過1000萬人次
在2018年時E輪融資累積規模1.6億美金、當時市場估值8億美金。

eToro監管機構:安全

eToro歐洲分公司:註冊於塞浦勒斯(Cypriot Investment Firm, EToro相關文章 CIF)。公司註冊編號為 HE20058 。塞浦勒斯證券交易委員會(CySEC)許可證號為109/10。
eToro英國分公司:註冊於英國,合作註冊編號 7973792,由金融行為監管局(FCA)授權和監管,公司編號為 583263 。
eToro澳洲分公司:註冊於澳洲,由澳洲證券投資委員會(ASIC)頒發澳洲金融服務牌照(AFSL)491139

eToro保管銀行:安全

使用者的操作資金必須與券商隔離,就算交易商出問題也能安全拿出資金,
託管的資金是屬於客戶,而不是屬於該券商公司或它的債權人。(簡單來說你的錢放在一個屬於你的戶頭)
eToro合作保管銀行包括巴克萊銀行(Barclays Bank)顧資(Coutts)等銀行。

eToro合作機構:與許多大型機構合作

中國平安銀行俄羅斯聯邦儲蓄銀行(eToro是以色列公司,這些機構屬於合作方)

從監管機構、合作保管銀行、合作機構,都是世界規模很大的企業,也有許多國際知名媒體報導,
基本上可以判斷安全性是沒有疑慮的。
投資人主要需要考慮的是,這個平台提供的服務與產品是否適合你。

eToro出入金:簡單容易

eToro費用:低 (美股零手續費)

目前eToro交易美股,無槓桿情況下是零手續費(詳情可看這篇)。
其他不同商品類別交易手續費不同,非美國股票與ETF單邊點差0.09%(一買一賣0.18%),
指數或商品則根據商品而定,整體來說不見得會是最便宜的交易商,但費用已經算相對低。
可閱讀:eToro用交易會有哪些費用?

eToro客服:中文客服

但要注意的是,
在2020年以後,也許是因為用戶變多的因素,它的客服品質有變差,此外也取消了電話客服,僅能用工單或email為主,
雖然問題都還是能解決,但回應速度變慢。

eToro網友評價:有好有壞

由於eToro交易平台跟其他平台差別在於,它可交易的金融產品類型較多,從股票ETF到一些短線槓桿工具都有,
整體來看,雖然安全性沒有疑慮,
但我認為eToro並不適合短線交易 (因為費用率、當機問題),至於長期投資倒是還可以,不過畢竟長期投資也有很多其他美股券商選擇。

eToro缺點有哪些?

上述談到是安全性問題基本上沒問題(安全性有問題的平台都不可能做大做久),
在國外一些評測網站上也有談到幾項缺點,
之前市場先生在海外美股券商比較中也有提到:
1. 股票和ETF類商品選擇相對較少,目前僅有一些重要知名的股票和ETF,中小型的尚未提供
2.美股手續費是 0%,非美國股票和ETF手續費單邊0.09%,指數則是各有不同點差,
這數字跟台灣比依然算是很低(台灣是0.1425%手續費+0.EToro相關文章 3%交易稅),但跟其他國外券商相比它並不是最低的那一個,大概是中等偏低。

不建議短線交易使用eToro

美國股票、ETF的 稅務部分:比照美股的稅務

差價合約和指數交易基本上都沒有海外稅務問題,
在資金匯回時記得說明來源,有獲利匯回的部分則是屬於台灣的境外所得,
因為境外所得的免稅額度很高,一般除非獲利金額數百萬不然不用課稅。
可閱讀:台灣的境外所得稅要怎麼計算

因為eToro和一般差價合約券商差別在於它有許多的美股與ETF,
稅務上和投資美股是一樣的。
可閱讀:美股的股利所得稅怎麼算

入金如果使用刷卡,建議使用海外現金回饋高的卡片

在存入資金(入金)時,可以選擇銀行電匯或信用卡刷卡等選項,
如果選擇刷卡時,由於海消費有1.5%的手續費,建議選擇海外現金回饋高的卡片,
目前有許多卡片海外現金回饋都高於2%,就可以抵銷手續費囉。

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陆金所控股是全球领先的线上财富管理公司,主要从事投资咨询、企业管理咨询、财务管理咨询、信用风险管理咨询、网络技术开发以及提供线上金融产品交易平台服务等业务。e投睿 eToro是全球领先社交投资网络,可直通全球金融市场进行交易,并与全球投资者随时随地进行沟通交流,关注、分享交易策略,查看其他投资者的交易记录,轻松免费复制顶级投资者的交易。据介绍,陆金所控股将联合e投睿 eToro,共同为在海外具有投资需求的华人客户提供良好的用户体验。未来,陆金所控股还将与e投睿 eToro在技术开发、系统维护、市场营销以及品牌等多个方面进行合作。

e投睿 eToro创始人兼CEO Yoni EToro相關文章 Assia表示,“我们相信中国投资者对海外投资的欲望越来越强烈,并且正在逐步探索如何简单又低风险地进入全球市场。陆金所控股和e投睿不只是普通金融公司,更是金融科技公司。因此,我们有能力给客户提供最先进的投资工具,让每一位投资者成为全球投资社区的一员。”

公司 简介:

e投睿 eToro(引牛商务咨询(上海)有限公司)

e投睿eToro是全球领先社交投资网络。在2007年于以色列成立,目前已拥有全球140多个国家的580多万用户,是全球第一家、也是唯一一家与中国平安、俄罗斯联邦储蓄银行 (SberBank) 以及德国商业银行(CommerzBank) 这三大金融巨头同时建立合作伙伴关系并获得投资的金融科技公司。e投睿eToro还是英格兰足球超级联赛劲旅——西汉姆联队的官方合作伙伴。eToro使每位投资者能实时查看、跟进并自动复制其他投资者的行为,使其交易体验更加社会化、简单、轻松且透明,为用户提供前所未有的投资体验。中国地区官方网址为 www.EToro相關文章 etoro.com.cn

截止至 2015年10月11日,1.24亿笔被跟单交易中有80%的复制交易是盈利的。平台上拥有800多种美股、42种交易、12种股指、7种大宗商品、45种ETFs基金等。e投睿eToro于2016年11月8日推出了全球专利的CopyFunds?复制基金,通过大数据分析已推出4款牛人组合基金和12款市场分类基金, 旨在作为一种更为稳健的投资工具,在控制相关风险系数的基础上,目标提供超出10%的年回报率。

ffaarr的投資理財部落格

(一)、交易平台界面簡明,且有中文界面和中文客服:基本上操作很直觀,沒有太複雜的界面,加上中文界面和中文客服,對於初學者以及英文不好的投資者來說十分方便。

(二)、可以使用paypal直接入金:如果在paypal有一筆美金,想要匯回台灣會需要相當高的手續費,但在沒有美國銀行帳戶的情況下,這資金又無法直接轉入大多數的美國券商,但etoro允許使用paypal入金,且完全無成本,讓paypal的資金不至於閒置,也是我個人當初會開一個eToro帳號的重要原因。


(三)、可以使用信用卡入金且無成本:其他券商要入金大多需要匯款,也因此有一筆匯款成本,在eToro能用信用卡入金的情況下,只要搭配海外刷卡回饋較高的信用卡(高過海外刷卡手續費1.5%就行,目前有很多這類的信用卡),不僅沒有成本,反而能多一筆小小收益。而且刷卡立刻可以入金,幾乎沒有任何時間差。


(四)、方便於多類型的投資:主要產品為價差合約(CFD),並可運用此工具同時在一個平台投資 外匯、原物料、指數、股票、ETF、加密貨幣等,並可以 使用高倍數槓桿和放空相關標的,但這類操作一般要付出隔夜利息的持續成本。 和其他外匯交易商相比,外匯的點差和隔夜利息尚稱合理(但各貨幣對需要實際比較)

(五)可以間接投資一些 股票、ETF:使用一倍(即不使用桿桿)投資股票和ETF,不需要持續成本並可以拿到配息。其中不限於美股,還包括一些許多券商無法購買的一些英股ETF,以及一些歐洲交易所的股票。

(六)、可以使用間接小額投資多種加密貨幣(數位貨幣):目前有17種加密貨幣可以投資,包括比特幣、以太幣、瑞波幣、比特現金、萊特幣、幣安幣、達世幣、以太經典、ADA、IOTA、Steller、EOS、Zcash、Tezos、波場幣、NEO、Gram。

其中無槓桿投資加密貨幣,不需要持有成本,而且每次最低可以25美金為單位進出。交易不需手續費但買賣價差較大,尤其小幣種特別大。

(七)、可以使用跟單系統:Etoro特有的跟單系統讓投資者可以自動跟隨其他投資者的任何投資行為,雖然如 之前的文章所說 並不怎麼推薦一般人隨便使用跟單這個功能,但如果還是覺得有此需要可以使用。

(八)不收取交易手續費:交易時不會收取固定手續費(佣金),交易成本主要是買賣價差,因此交易成本是固定比例,對於一次想要較小額交易的人來說較為有利。

(九)一些類別產品可以很小額投入: 除了前述的加密貨幣最低可投入25美金,原物料也是最低25美金。而股票的最低交易限度為50美金,比很多股票一股還低。 EToro相關文章

(十)在最低交易額度以上,可自由調整買賣數量。不會受到一股的限制。


二、eToro的缺點:

(一)一般而言並非直接投資於股票、ETF和加密貨幣:eToro有分兩種版本:歐洲與澳洲監管。一般我們開戶會進入澳洲監管的版本,在這個版本下,目前只有美股可以買進真正的股票,其他如ETF和其他產品都是買入CFD合約,其意義類似與Etoro訂下類似契約,Etoro承諾提供該股票、ETF (含股價和配息) 或加密貨幣的報酬,性質會與ETN有些類似,需要負擔一些Etoro的信用風險。(但因為投入的資金如後所述,是另存於保管銀行,所以信用風險沒像ETN這麼高)

在eToro買CFD合約在交易時大多時候與實股沒太多的差異,但有時會出現特定標的暫時無法交易的狀況,這主要應該是該標的CFD某個方向的投資者短時間過大於另一方向,通常等一段時間再交易應可解決。

如果想要變為實際購買ETF、美股以外股票或加密貨幣等,可以申請更改為歐洲監管帳戶,但改為歐洲監管帳戶後,規則會比較嚴,會不能使用較高的槓桿,一些亞洲版本有的活動也不能參加。(目前2020年5月,eToro已暫停將監管帳戶更改為歐洲帳戶,但開始開放亞洲帳戶美國股票購買實股,之後可能會逐步開放其他資產)

另外,很多人對eToro較大的疑慮可能是安全性問題(例如是不是詐騙或黑平台),這方面eToro的資金保護和我們所知一般券商有類似之處,也就是我們入金eToro之後,資金是會入另一個託管銀行(例如澳洲版本,就是進入澳洲的西太平洋銀行和澳洲國民銀行)並有相關第三方單位(澳洲版本是澳洲證券和投資委員會)監管。因此eToro的公司倒閉,理論上不會直接損及存入的資金。(當然就像任何券商一樣,要是真的倒閉,那個資金償付的過程可能會很麻煩費時)但如果在意外狀況下,eToro比一般有SIPC 的25萬元保障的券商,風險還是比較大的。

此外,如果資產是非實股的CFD,在倒閉時資金的計算,可能會比一般買進實股,股票登記在自己名下的券商狀況要複雜,不確定性也更高。

(二)買賣價差較大:eToro基本會在產品上增加買賣各0.09%的點差,因此會其他券商實際市場上的買賣價差會比較大(如果是用非槓桿買進實股,會少點差,而恢復到正常價差)。而虛擬貨幣的買賣價差尤其最大。這是不用手續費的相應代價,畢竟eToro還是要賺錢的。

(三)ETF最低交易數量略高:在eToro,ETF的最低交易價格可能是200美金或500美金,視個別ETF狀況而定。這 一般而言會高於在其他券商買一股的價錢。(目前所知,如果轉成歐洲監管的,會減為50美金一次)

(四)股票和ETF可投資標的不完整:例如ETF目前只有有包括美國、英國的ETF共僅147支,但如果想配置的資產配置不複雜的話基本算是夠用了。(之後會再發文列出和討論相關標的)

(五)投資原物料,即使不使用槓桿也有較高的持有成本:在eToro用CFD投資原物料,即使不用槓桿大多仍會收隔夜利息(實際上會依市場行情而定,例如作空原物料大多反而會拿到一筆隔夜利息),其中只有投資銅不收利息,但有點類期貨會有到期日,整體來說不如ETF或期貨。

(六)使用美股ETF被扣30%的稅,目前所知無法申請退稅,所以如果是美國公債、公司債這些原本能退稅的投資比較不利,可能要選英股的ETF(目前實際上的例子,買英股的ETF也被扣了15%-20%的稅,相對於直接在IB等券商買是較划不來的)。

(七)入金不需成本,但出金基本需要25美金的成本(如果帳戶達25000美金以上可免收)。此外如果使用信用卡入金,出金時可能會退回原用卡,導致原來的刷卡回饋失效(但1.5%的海外手續費不會退回)而 如果是匯款的話加上匯費成本會更高。

註:2020年2月27日開始,出金費已經從25美金大幅減少為5元。

(八)閒置資金不會有利息:在eToro閒置資金沒有利息,也沒有買定存單的功能。另外,如果帳戶一整年沒登入,會被收取每個月10美元的閒置費用。

(九)CFD因方便高槓桿及放空等投機操作,可能導致投資風險和交易成本過高。(這其實算是一般CFD交易的優缺點)

(十)使用eToro可能會讓google記得自己的網路使用習慣,造成youtube上更常看到史蒂夫和戴夫的廣告,很不方便。